【济南大学金融数学】保监会发新规指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险


发布时间:2020-10-20 17:26:36 阅读量:3219 作者:善玮

《征求意见稿》中明确界定了保险机构的洗钱风险,即保险机构提供的产品或服务被用于洗钱进而导致保险机构遭受损失的不确定性济南大学金融数学。 “保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循风险为本原则、动态管理原则、自主管理原则和保密原则。”据保监会相关部门负责人介绍,《征求意见稿》要求保险机构制定洗钱风险控制政策或洗钱风险控制目标,根据控制政策或控制目标,制定相应流程来应对洗钱风险,包括识别风险、开展风险评估、制定相关策略处置或降低已识别的风险。此外,保险机构应根据产品或服务、内部操作流程的洗钱风险水平变化和客户风险状况的变化及时调整风险管理政策和风险控制措施,并且可以自行确定是否适用本指引,但不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。 《征求意见稿》同时规定,保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。当保险机构发布新产品、采用新营销手段,或者治理结构、产品服务、技术手段等发生重大变化,可能影响内部洗钱风险状况时,应及时开展内部风险评估并调整洗钱风险管理政策。与此同时,保险机构还应对与其建立业务关系的客户开展洗钱外部风险评估工作,设定外部风险要素及其子项并运用权重法,对每一基本要素及其子项进行权重赋值并计算总分,并可根据风险要素或子项的结合情况对风险等级予以合理调整。记者 张兰

在服务标准上,该标准要求,保险代理、经纪机构应当对消费者进行风险告知,在相关互联网站页面的投保流程中设置投保人点击确认环节,由投保人确认以下内容:“是否已阅读保险条款的全部内容,了解并接受包括免除保险公司责任条款、犹豫期、费用扣除、退保、保险单现金价值等在内的重要事项。”

截至2010年底,香港股票市场总融资金额在世界排名第二,仅次于纽约济南大学金融数学。而深化香港与内地的经贸联系也具有良好基础。据商务部部长助理俞建华8日在厦门介绍,2011年上半年,中国境内投资者共对全球117个国家和地区实现非金融类对外直接投资239亿美元,同比增长34%。其中,内地对香港非金融类直接投资为148亿美元,占内地对外非金融类直接投资总额的62%。

因此央行提出,应完善交叉性产品综合统计和监测制度,严格表外业务确认、计量、报告和披露,确保表外业务信息真实、完整和准确济南大学金融数学。同时完善表外业务管理办法和操作规程,加大内部控制和约束机制建设,严格审查资金去向和风控措施,建立风险防火墙和风险代偿机制,完善应急预案,防止风险转移到表内。加强对集团客户及其关联企业的信贷管理,防范关联交易风险。加强监管政策和措施的协调合作,明确监管责任,强化表外业务信息共享。

美国环球通视公司分析师霍华德·阿切尔认为,通胀率的大幅下滑使欧洲央行本周会议很可能将利率降至0.25%。降息还可以促使欧元下滑,这也将有利于欧洲经济的恢复。但在欧洲央行12月的政策会议前,欧元区的经济增长和通胀预测数据将公布,因此12月会议降息的可能性更大。

风险 保险机构 原则

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网友评论:

来自常宁的网友说:评论时间:2020-10-20

你要知道,在这个世界上,最风光的事情不是你游遍了多少大好河山,而是陪在你身边与你一起看山赏水的人是谁。生命很短暂,经不起等待。回复


来自佛山的网友说:评论时间:2020-10-20

三件让人幸福的事情:有人爱,有事做,有所期待。有人爱,不仅仅是被人爱,而且有主动爱别人爱世界的能力;有事做,让每一天充实,事情没有大小,只有你爱不爱做;有所期待,生活就有希望,人不怕卑微,就怕失去希望,期待明天,期待阳光,人就会从卑微中站起来拥抱蓝天。回复


来自宜春的网友说:评论时间:2020-10-20

愿那些错过的人,经历了颠沛流离之后还会再度相逢。回复


来自宜宾的网友说:评论时间:2020-10-20

自己选择了方向与路途时,就不要抱怨,更不要后悔。一个人只有能够勇敢地承担起自己的责任,才能在人生道路上留下无悔的足迹。回复


来自榆林的网友说:评论时间:2020-10-20

每个女人都是为爱而折翼的天使,她们来到人间,就再也回不去天堂了,所以需要男人好好的珍惜。我也是天使,不过降落的时候不小心脸先着地了,回不去天堂是因为体重的原因。还好,我还有一颗天使的心,善良、仁爱。回复


来自南京的网友说:评论时间:2020-10-19

我以为时间还长,足够我去浪费;我以为时间还长,你可以等我去懂事;我以为时间还长,长大后你依旧会陪着我;我以为时间还长,我们会一直一直到永远。原来你老了,原来妈妈也会老。回复


来自桦甸的网友说:评论时间:2020-10-19

我想送给你那一朵握紧在手里的花,还不够完成一个童话,所以看着你浅笑安然,匆匆走过有我的年华。回复


来自廊坊的网友说:评论时间:2020-10-19

少年时代,要有礼赞生命的感恩;青年时代,要有自觉信念的价值;壮年时代,要有活水源头的精进;老年时代,要有愉悦生活的平静。回复


来自建德的网友说:评论时间:2020-10-18

聪明人嘲笑幸福是一个梦,傻瓜到梦中去找幸福,两者都不承认现实中有幸福。看来,一个人要获得实在的幸福,就必须既不太聪明,也不太傻。人们把这种介于聪明和傻之间的状态叫作生活的智慧。回复


来自昭通的网友说:评论时间:2020-10-18

七秒钟的话语,一辈子的记忆。回复


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