【犹太金融】江西一银行职员自造存单 非法吸储近五千万元


发布时间:2021-05-06 14:56:45 阅读量:4432 作者:远皓

贵溪市某房地产开发商翁某2010年拍得136亩商住开发用地,但因开发资金短缺,便萌生以高额贴息揽储的念头犹太金融。经朋友介绍,翁某认识了鹰潭市某银行职员秦某,三人合谋,由银行职员秦某为翁某提供空白定期存单,并由翁某制作虚假定期存单,待储户办理定期存款业务时,由秦某出具事先伪造的定期存单给储户,同时将储户定期存款用转账汇款的方式拆借给翁某。翁某允诺,只要获得资金,将给予秦某380万元好处费。

江西省鹰潭市警方日前破获一起公安部督办案件。该市所辖贵溪市某房地产开发商勾结一银行职员“自造”存单非法吸储,涉案金额高达4300余万元。

今年初,在年回报超30%的高息诱惑下,不到两个月时间融资中间人便为翁某找到4300万元资金犹太金融。银行职员秦某按事先约定,将伪造的银行定期存单提供给储户,而款项则通过汇款方式全部拆借给翁某。

今年2月,鹰潭市月湖公安分局接到银行报案称,该行在办理客户存款业务中发现伪造的3500万元定期存单。接到报警后,警方控制办理存单业务职员秦某及储户数名。4月,此案被公安部列为督办案件。经过3个月侦查取证,该案主要犯罪嫌疑人均已归案,7人被采取强制措施,被拆借储户定期存款共计4300万元全部追回。目前,该案已移送检察部门起诉。新华网南昌(记者甘泉)

半年报显示,上半年基金托管费收入小幅增长,但各银行间分化明显,传统四大行中除建设银行同比增长外,其余3家全部下降。而依靠托管的余额宝规模暴增中信银行上半年托管费收入暴增7.38倍,托管排名直线上升至第五位。

与之形成鲜明反差的是,欧洲央行行长德拉吉则现在开始谈论财政刺激举措,由于实现的机率较小,凸显他将来可能被迫采取更多货币政策措施。德拉吉在杰克森霍尔发表了具有里程碑意义的讲话,他呼吁政府增加支出,分担增加就业的重任。但欧元区国家近期不大可能以增加政府支出的方式大力激励经济,而货币政策在估算、架构和文化方面面临严重限制。对于利率来讲,零是一个难以跨越的关口,量化宽松举措可能是一大解决方案。德拉吉的一个成就是让欧元贬值,这应该能保持下去,欧元兑美元现已跌至近一年低位,而量化宽松政策若持续实施,将会令欧元承压下行的趋势难以扭转。

华夏银行围绕全行做“中小企业金融服务商”的战略目标和战略定位,提出了致力成为“负责任的中小企业金融服务商”的社会责任理念,通过强化责任管理、加强风险管理、提升服务能力等方面的努力,积极履行对国家、客户、股东、员工、媒体、合作伙伴会和社区公众等利益相关方的责任,加强与各方沟通与交流,促进企业与社会的共同发展。

针对应如何防范银行企业利用外汇衍生品进行投机,管涛表示,发展外汇市场的目的是支持企业有效管理汇率风险。对于企业基于实际贸易投资活动进行的合理套期保值,要大力支持,而对于企业进行的投机交易,尤其是通过虚构交易、伪造单证的方式进行投机套利,要严令禁止。

部分行业低迷,相关企业难免受到影响。以华芯开拓为例,公司从事液晶显示模组研发制造业务,预计2017年度实现营业收入2100万元至2200万元,同比下降44.60%至41.96%;实现净利润-900万元至-800万元,同比下降2496.17%至2229.93%。对于业绩下滑的主要原因,公司表示,液晶显示模组产品的行业经济状况持续下滑,价格水平下降,劳动力成本上升。公司为应对市场低迷状态,对产品结构进行调整,导致销售收入和净利润大幅减少。

与其他信托产品相比,政信合作信托的安全性更加有保障,由于项目资质的优越性以及背后政府支持等原因,“政信合作”产品成为了固定收益信托产品中的黄金高地。而在矿产信托风险频频暴露,房地产信托风险隐忧加重的背景下,政信合作的基建类项目也越来越受投资者青睐。而当前房地产市场的不景气,地产类信托兑付危机比较集中,信托公司也转向发行合规的政信合作基建项目。

业内人士指出,无论对哪种货币而言,对它的需求无疑是该货币地位“硬指标”的体现。环球银行金融电信协会(SWIFT)的最新统计表明,人民币已经成为世界第二大常用国际贸易融资货币和第七大支付货币,到2014年上半年,人民币支付总额已达到全球支付总额的1.55%。相关统计表明,截至目前,全世界已经有超过50家的中央银行正在积极准备将人民币纳入外汇储备。

某财险相关人员表示,虽然北京地区经营餐饮业和零售食品业的企业较多,但投保这一险种的公司很少,食品安全责任险算得上是财产险中最不赚钱的保险品种之一。

“一年前金库几乎被耗尽,全部都是去了中国,而现在没有实物需求的情况下,库存在大涨。不过马上要到印度的排灯节了,所以下个月实物需求可能会有所增加,但目前还没有出现。并且如果金价下跌,那么中国消费者可能会买入,他们对金价很敏感。”一位北美的黄金交易商称。

之前,已有多家国外央行争抢人民币生意犹太金融。如,7月3日,韩国银行与中方签署了人民币清算安排的合作备忘录;6月29日,法兰西银行、卢森堡中央银行同时与中方敲定人民币清算安排;7月28日,中国银行与澳大利亚证券交易所(ASX)共同开发的人民币清算系统正式投产,人民币已经成为首个纳入澳大利亚本地清算系统的外国货币。

华夏银行围绕全行做“中小企业金融服务商”的战略目标和战略定位,提出了致力成为“负责任的中小企业金融服务商”的社会责任理念,通过强化责任管理、加强风险管理、提升服务能力等方面的努力,积极履行对国家、客户、股东、员工、媒体、合作伙伴会和社区公众等利益相关方的责任,加强与各方沟通与交流,促进企业与社会的共同发展。

而在北京银监局近日的罚单公示中,韩亚中国因返利方式吸收存款等多项违规上榜。《商业银行法》第七十四条规定,“商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经批准设立分支机构的;(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的;(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的;(四)出租、出借经营许可证的;(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的;(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的;(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的;(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

但具体来看,仍需谨慎。格上理财研究员建议,应优选大型实力国企融资或担保,一二线城市、百强县等地方政府实力强的地区,抵质押物优质充足的项目,即可在很大程度上规避风险。传广州四家纸张贸易商老板“失联”本土P2P平台红岭创投涉亿元坏账

2014年7月24日银行间外汇市场人民币汇率中间价为:1美元对人民币6.1579元,1欧元对人民币8.2876元,100日元对人民币6.0726元,1港元对人民币0.79449元,1英镑对人民币10.5042元,1澳大利亚元对人民币5.8223元,1新西兰元对人民币5.3105元,1加拿大元对人民币5.7357元,人民币1元对0.51260林吉特,人民币1元对5.6327俄罗斯卢布。(中新网金融频道)

银行职员 翁某 秦某

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网友评论:

来自汉中的网友说:评论时间:2021-05-06

记住太阳光是健康唯一的来源,比什么药都好。回复


来自阿城的网友说:评论时间:2021-05-06

生活中,感动、亲情、友情、爱情、痛苦、忧伤、挫折、困境,犹如人生的老朋友,常常伴随左右。面对痛苦、忧伤、挫折、困境的人生,有两种态度,一种是主动迎接,另一种是被动承受,只有主动迎接的人,人生才会活得精彩。回复


来自中山的网友说:评论时间:2021-05-06

如果说我懂得的道理比别人多一点,那是因为我犯的错误比别人多一点。回复


来自吉林的网友说:评论时间:2021-05-06

若我会见到你,事隔经年。我如何和你招呼,以眼泪,以沉默。回复


来自攀枝花的网友说:评论时间:2021-05-06

如果说我懂得的道理比别人多一点,那是因为我犯的错误比别人多一点。回复


来自安达的网友说:评论时间:2021-05-05

孤独从来就不会毁掉一个人,把自己的头奋力塞进一个不适合自己的圈子,佯装自己不孤独才会毁掉一个人。回复


来自嘉峪关的网友说:评论时间:2021-05-05

你来的时候我毫无防备,你走的时候我措手不及。我不介意你就这么离去,我介意的是自己为何会如此频繁的想起你。回复


来自瑞金的网友说:评论时间:2021-05-05

总有一天要勇敢长大,抬头看着刺目的阳光,合上书页忘记美好的童话。回复


来自大安的网友说:评论时间:2021-05-04

如果生活捉弄了你,只要你坚定信念,生命的长河中一定会激起绚丽多彩的浪花;如果生活捉弄了你,那么人生的航程一定要拒绝让步;如果生活捉弄了你,一定要高扬起生活的风帆勇往直前,风雨过后一定有彩虹。回复


来自广水的网友说:评论时间:2021-05-04

时光越老,人心越淡。曾经说好了生死与共的人,到最后老死不相往来。岁月是贼,总是不经意地偷去许多,美好的容颜,真实的情感,幸福的生活。也许我们无法做到视若无睹,但也不必干戈相向。毕竟谁都拥有过花好月圆的时光,那时候,就要做好有一天被洗劫一空的准备。回复


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